Estudio Legal Bernal tiene una práctica muy versátil en el área Fintech que desarrolla alrededor de esas empresas de Tecnología Financiera, incluyendo sus relaciones internas entre socios y externas con sus proveedores, así como para con sus clientes.

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  En este rubro, ELB ha colaborado con empresas de Tecnología Financiera en diversas etapas de su desarrollo, desde su inicio como ‘Start-Ups’, es decir, en la etapa inicial de armado del Modelo de Negocio, hasta con empresas ya establecidas que se encuentran en franco crecimiento local o que se encuentran en una etapa de expansión vertical o internacional buscando su establecimiento en nuevas jurisdicciones.

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  La firma tiene experiencia trabajando con una gran variedad de plataformas especializadas en diversos temas, incluyendo:

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-  Instituciones de Financiamiento Colectivo (Crowfunding)

- Instituciones de Fondos de Pago Electrónico

- Modelos Novedosos

- Banca Digital y Electrónica

- Administración de Inversiones

- Micro préstamos

 

  Estudio Legal Bernal actúa asesorando a las Empresas Fintech en las siguientes áreas:

 

Corporativa y Mercantil

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  ELB trabaja muy de cerca con empresas en el sector Fintech constituyendo su estructura corporativa. Tenemos experiencia trabajando en crear y desarrollar estructuras corporativas simples, así como de un alto grado de complejidad que incluyen estructuras multilaterales o hasta estructuras transnacionales.

Nuestra firma también ha estructurado soluciones de Marca Blanca, franquicias, Asociaciones en Participación (Joint Ventures), fusiones y adquisiciones actuando en representación tanto del adquirente como de la empresa objeto de la operación.

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Autorización Regulatoria

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  ELB actúa para las empresas Fintech en todas las etapas del proceso de autorización regulatoria ante las autoridades competentes. Todo este proceso incluye las interacciones necesarias con los reguladores para cumplir con los requisitos legales iniciales y durante la vida del negocio, la preparación de la documentación necesaria para la autorización, cambios a sus autorizaciones entre otras.

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  Igualmente, ELB guía y ayuda a las empresas de tecnología financiera que entran en un "Periodo de Prueba Transitorio" (Regulatory Sandbox) y facilita el diálogo y la supervisión continua por parte del regulador.

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Cumplimiento Regulatorio

 

  ELB tiene una amplia experiencia trabajando con empresas Fintech en su cumplimiento normativo dentro de un mundo que se encuentra en constante evolución. La Firma a menudo trabaja con los departamentos de Cumplimiento y Antilavado de Dinero de las empresas Fintech para desarrollar manuales, políticas, procedimientos, prácticas y protocolos de cumplimiento.

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  Esto incluye prácticas de cumplimiento esenciales para su funcionamiento, como verificación de identidad, formas ‘Conoce a tu cliente’ (KYC), Protección de datos, Prevención de Lavado de Dinero (PLD), soluciones tecnológicas de sospecha de lavado de dinero, monitoreo de transacciones, Personas Políticamente Expuestas (PEP), atención a sanciones, entre muchas otras.

De igual forma, la firma realiza ejercicios de "supervisión" o "investigación" para evaluar el grado de implementación de las políticas de cumplimiento y el cumplimiento de los requisitos respectivos y, en su caso, orientar al cliente para su cumplimiento.